商標權評估可做抵押貸款

評估商標權價值應考慮的主要因素

1.商標產品歷史收益狀況;
2.商標產品未來盈利空間、能力;
3.商標狀況:商標狀況必須詳細了解它的影響力、所處市場的狀況、競爭狀況、過去的表現、未來計劃及風險程度等。具體講,分析以下七個影響因素:
(1)領導力。即影響行業市場的能力。如某一商標為其所處市場的龍頭產品的商標,其價值就比其他普通價值要高。
(2)生存力。即商標的穩定性。那些歷史悠久、消費者信任度高的商標的價值要高。
(3)市場力。指商標的市場經濟狀況。食品、飲料的商標比高科技產業的商標取值要高。
(4)輻射力。指商標超過地理文化邊界的能力。符合國際慣例和口味的商標比某一區域和地區性商標的價值要大。
(5)趨勢力。指商標對行業發展方向的導向及影響力。商標的長期發展趨勢能夠很好地反映其與消費者的聯系和同步性。
(6)支持力。指能夠獲得投資及重點支持的商標其價值要大一些。
(7)保護力。指商標擁有者的合法權利,即注冊商標的保護能力。商標受法律保護的深度及廣度在評估商標時很重要。

商標權價值評估基礎資料清單
一、公司概況
1.公司的營業執照、稅務登記證、組織機構代碼證;
2.公司創立和發展過程(歷史沿革),包括成立時間、批準機關、投資方;
3.企業的組織機構圖;
4.公司章程及制定的各項規章制度;
5.公司全部生產、銷售進出口或服務許可證;
6.新聞媒體,消費者對商標產品質量、售后服務的相關報道和評價等反饋信息,產品獲獎證書、企業榮譽證書、法定代表人榮譽證書及經驗介紹;
7.商標注冊證書及相關變更注冊法律文書等產權資料;
8.商標許可使用協議及說明;
9.商標圖案及釋義。
二、企業歷史財務資料
1.公司近5年或成立以來所實行的主要財務、會計政策(如折舊政策)情況、稅種、稅率、稅收優惠;
2.公司近5年或成立以來各年度和評估基準日的財務報表:資產負債表、損益表;
3.商標產品未來五年收益預測(見C表)及預測說明。
三、市場營銷
1.產品的主要市場銷售額等;
2.國內外銷售渠道的建立及分銷網點的布置;
3.促銷策略、促銷計劃,主要廣告媒體清單;
4.產品保證措施和售后服務措施;
5.市場發展規劃。
四、研究與開發
1.近3年來研究開發的新產品、新項目的主要成果;
2.技術產品研發情況簡介,科學技術成果鑒定報告或技術產品說明書等技術鑒定資料。
五、質量管理
1.本行業通常的質量考核指標,公司目前執行的質量標準;
2.公司的質量體系介紹。
六、未來3-5年商標產品發展規劃
七、其它資料
1.商標續展承諾書;
2.企業承諾書。
評估程序1.了解委托方評估目的和意愿,并作充分溝通;
2.簽定委托合同,明確評估目的、評估對象、評估基準日及各項要求;
3.界定產權歸屬;
4.現場勘察,了解生產、經營、管理、發展等狀況;
5.指導委托方填報評估資料;
6.市場調研,資料檢索,分析相關市場需求,技術指標、經濟指標、產業政策、行業信息等;
7.專家論證,評定估算,三級審核;
8.出具評估報告征求意見稿,與委托方交換意見,完善報告;
9.出具正式評估報告。
隨著知識產權法律地位的確立,無形資產作為企業發展的最重要資產,其作用已越來越為廣大企業及社會各界所重視,以商標權、專利等無形資產進行質押融資的工作如雨后春筍般得以開展,但現階段由于多種因素影響,尚未達到不動產抵押的普遍程度,企業在具體操作時,應有清醒認識:
1.     相關法律法規如公司法、擔保法及各地方陸續出臺的保護知識產權的積極政策,均對商標權質押融資持積極支持態度,法律層面上已不存在任何障礙。
2.     區域差異。由于各地區經濟發展不均衡,此項業務各地銀行開展的廣度、深度也不一樣。珠三角、長三角及北京、上海等經濟發達地區較為活躍和普遍,而東北、西北等經濟欠發達地區較少。
3.     銀行因素。不同地區、不同銀行由于觀念、審批權限、體制及經營機制的差異,對此項業務的開展態度、積極性也不一樣。一般講,商業股份制銀行如中信、光大、交通等較國有四大控股銀行較為靈活。
4.     由于無形資產評估難度較大,對機構的專業要求較高,地方評估機構一般不具備評估此項資產的實力,報告質量及權威性普遍較差,銀行對此類評估工作指定本地機構來完成稍顯勉強,同時對企業本身今后發展也會不利。目前聘請北京、上海異地專業機構評估較為普遍。
5.     商標權作為企業的一項單項無形資產進行質押,貸款的操作過程與有形資產的抵押并無大的區別,甚至手續更簡化。唯一不同是最后階段要到國家工商局商標局進行質押登記備案。
6.     貸款比例。商標權質押比起以不動產抵押,獲得的貸款比例較低。從我們操作過的案例看,一般在評估值的30%-10%左右。
太倉首例商標質押融資貸款日前操作完成,雅鹿集團以其中國馳名商標“雅鹿”專用權作質押,獲得了中國農業銀行太倉支行3億元貸款。
雅鹿集團董事局主席顧振華告訴記者,此前企業向銀行貸款,通常都需要用固定資產質押,有時還需要企業間的互相擔保。此次雅鹿集團聘請北京專業權威評估機構對“雅鹿”商標權進行評估,憑借自己的無形資產“雅鹿”商標,直接向銀行申請貸款,既減少了互相擔保可能帶來的經營風險,又證明了好品牌就是“真金白銀”。雅鹿集團靠抵押商標權獲貸的3億元,不僅一舉打破了無形資產的融資禁區,且充分盤活了企業有效資產,有利于助推企業做大做強。
據了解,商標權質押貸款在國內尚屬新生事物,在歐美國家已很普遍,像可口可樂、麥當勞等世界級品牌,都曾有過用商標質押貸款的先例。(

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